Властями РФ подготовлен пакет мер для регулирования крипторынка: все участники будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщила советник руководителя Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Сроки и цель инициативы
Законопроект о либерализации и одновременно антимониторинговом регулировании крипторынка власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Мера преследует цель не только выполнения международных стандартов, но и «декриминализации» рынка, снизив риски использования цифровых активов преступниками.
Что конкретно изменится
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) — сбор сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах.
- Введение пяти новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих обязательному контролю.
- Порог контроля — операции от миллиона рублей (информирование Росфинмониторинга о крупных операциях).
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Право цифровых депозитариев и обменников отказывать в заключении договоров при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
- Сопровождение информационных переводов (travel rule) — депозитарии обязаны передавать данные об отправителе и получателе.
- Интеграция с платформой Банка России «Знай своего клиента» и применение ограничительных мер к высокорисковым клиентам.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников крипторынка, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила Корчагина.
По словам представителя Росфинмониторинга, FATF требует сопровождения переводов в криптовалютах и информационного обмена. Если к 2028 году Россия не пройдёт очередную оценку FATF, страна рискует попасть в серые или чёрные списки организации, что повлечёт усиление ограничений во взаимодействии с международной финансовой системой.
Описание требований включено в пакет к базовому законопроекту, и антимониторинговые нормы должны вступать в силу практически сразу после принятия — без отлагательного периода. Компании на рынке могут начинать подготовку заранее.
