Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами между физическими лицами.
Проектом предусмотрено расширение обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами с карты на карту, не облагаемыми налогом, нередко скрываются оплата услуг, аренды и другие формы расчётов.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена данными. ФНС будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На базе полученной информации Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что таким образом государственные структуры получат возможность точнее выявлять любые аномалии в движении средств — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до операций с признаками отмывания денег.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) должен стать основным идентификатором клиента для банков, что позволит государству объединять данные о счетах, операциях и доходах гражданина, хранящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемы в законопроекте. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг, в частности, обратили внимание на то, что в поправках не раскрывается понятие «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создавать риски злоупотреблений.
