Банк России включил перевод собственных средств себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей в перечень признаков, которые банки могут рассматривать как свидетельство возможного мошенничества. Об этом, по информации пресс‑центра МВД, сообщается в материалах регулятора.
В документах ЦБ указано, что всего используется девять критериев, позволяющих финансовым организациям отмечать подозрительные операции при выдаче наличных. Среди конкретных указанных признаков названы следующие:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Помимо перечисленных пунктов, регулятор обращает внимание банков на нетипичное поведение клиента. К таким признакам относятся снятие денег в необычное время суток, операции на нетипичную сумму или в непривычном месте, а также запросы на выдачу наличных способами, которыми клиент ранее не пользовался — например, по QR‑коду.
В числе других факторов, которые могут вызвать подозрение у банка, называют изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции, изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного программного обеспечения, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчёркнули, что перечисленные критерии служат инструментом для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия. Они используются банками для повышения бдительности при обработке подозрительных транзакций и принятия дополнительных мер верификации.
Источник: ТАСС
